金融業界におけるデータ分析
金融業界の企業は、より良いソリューションを提供し、消費者の要求を満たすことができるように、組み込み型金融サービスを取り入れています。組み込み型の金融サービスは、より便利で、顧客体験を大幅に向上させます。金融サービスにおけるこの革命は、企業が収益を上げる方法と、ブランドが顧客と交流する方法を再構築し、近代化します。
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金融業界におけるデータ分析の重要性
金融業界のデータ分析は、CFO (最高財務責任者) がデータをよりよく理解し分析するために必要なツールを提供し、コストの削減、収益の増加、顧客への付加価値の向上、競合他社に対する優位性の確保を可能にします。例えば、当初は既存の提案と一緒に金融サービスを提供していなかったデジタル・プラットフォームが、今では金融サービスを提供することで、顧客にとってより魅力的になり、顧客維持率が向上し、収益も増加します。一方、消費者は、より便利なアプリケーション、より良い、より安い金融サービス、カスタマイズされた提案、より良い顧客体験にアクセスすることができます。
分析ツールが金融業界にもたらす 4 つのメリット
新たな収益源の創出
組み込み金融サービスを提案することで、新たな収入源を確保することができます。企業は、アプリ内の取引で少額の手数料を課金したり、金利支払いの形で顧客にクレジットを提供したり、ユーザーが金融機能を組み込んだデビットカードを利用した場合などに対応できます。
お客様への付加価値
ユーザーは、1 つの支払いを完了するために複数のアプリケーションにリダイレクトされることがなくなり、アプリケーションを切り替えることなく、また自宅から離れることなく、購入や請求書の支払いをすべて完了できるようになりました。ユーザーがサードパーティーベンダーと取引する必要がない場合、顧客と企業の関係は著しく改善されます。
意思決定プロセスの改善
データ分析は、データに基づく情報を生成し、企業が十分な情報に基づいた意思決定をよりスマートに行えるようにします。リアルタイムのデータを活用することで、将来のビジネス目標の設定、短期・長期戦略、業務効率の最適化と改善、より確信に満ちた投資判断など、より良い意思決定を行うことができます。
売上予測
マーケティング、販売、顧客行動の豊富なデータなどにより、正確な売上予測や、将来の製品・サービスに対する需要の予測を容易に行うことができます。
金融系ダッシュボードサンプル
金融系ダッシュボードは、財務担当者が会社全体の財務パフォーマンスをより深く理解し、適切なタイミングで行動できるようにするためのものです。以下のタイプのダッシュボードで、すべての財務 KPI を可視化し、追跡することができます。
損益ダッシュボード
損益ダッシュボードは、特定の期間、通常は 1 年のうち四半期を通じて取得した収益、費用、コストを要約したものです。このダッシュボードに集められた情報により、閲覧者は、ビジネスが損失を出した理由や、収益と費用を前回の報告書と比較する方法など、多くの疑問に対する答えを知ることができます。
CFO (最高財務責任者) ダッシュボード
CFO ダッシュボードは、CFO が日々の活動を最適に行うために必要なすべての情報を表示するものです。コスト、売上目標、粗利益、さらに従業員や顧客満足度の指標など、CFO に最も関係の深い主要な財務分野が含まれています。これはすべて、企業の全体的な財務の健全性を明確に把握し、それに応じて将来の戦略や活動を最適化するために役立ちます。
予算と実績のダッシュボード
予算対実績ダッシュボードの主な目的は、プロジェクトが予算内に収まっているか、完成の過程でコストを超過しそうかを簡単に追跡できるようにすることです。プロジェクト予算とそれに費やされた実際の金額を視覚的に比較することができます。
資金管理ダッシュボード
資金管理ダッシュボードは、現在のキャッシュフローの状況、つまり、いくらお金が入ってきて、いくらお金が出ていくかを把握するのに役立ちます。月ごとのキャッシュフローを視覚的に追跡し、パターンを発見し、パフォーマンスを比較することができます。
よくあるご質問
金融データ分析とはなんですか？
組み込み型金融データ分析とは、非金融サービス事業者と金融サービスの融合を表す言葉です。例えば、小売業を営む企業と決済代行サービスを融合させるなどです。これは、簡単なアプリケーションやウェブ統合で行われます。
データ分析は金融の世界でどのように活用されているのでしょうか？
金融におけるデータ分析とは、複雑なデータセットを収集、処理、分析し、特定の企業の財務状況を理解し、予測するプロセスです。これらの情報はビジネスのあらゆる側面に影響を与え、企業の戦略的な意思決定とそれに向けた行動を支援し、金融ビジネスパフォーマンス全体を向上させます。
金融データ分析ソフトウェアとは？
金融データ分析ソフトウェアは、金融の専門家やCFOが既存のビジネスデータを活用し、現在、明日、そして長期的な財務上の意思決定に役立つ、将来を見据えた情報を得るために使用する管理ツールです。このソフトウェアは、データを分析し、可視化し、有益なレポートを作成するための技術を提供します。
実生活における金融データ分析の例とは？
例えば、あなたは銀行に融資を依頼しに行きます。あなたの銀行プロファイルと依頼内容から、銀行員はあなたの融資依頼を承認するか拒否するかを決めなければなりません。データ分析を行い単純なレポートだけでなく、グラフやチャートなどの可視化によって銀行員の意思決定を支援します。これらの情報は、融資を承認するか拒否するかの銀行員の意思決定プロセスを支援し、さらに顧客と銀行のプロファイルに合わせたさまざまな提案を行います。
